O Barclays está a deixar de conceder empréstimos a mutuários de risco, enquanto o seu presidente-executivo alerta para um número crescente de casos de fraude e o banco sofre uma perda de 228 milhões de libras devido à falência do credor hipotecário.
O credor hipotecário Market Financial Solutions (MFS) entrou em colapso em fevereiro em meio a alegações de fraude, e o regulador financeiro do Reino Unido lançou desde então uma investigação sobre o escândalo.
O Barclays forneceu serviços bancários à MFS e disse que a perda de £ 228 milhões elevou as despesas totais de imparidade de empréstimos para £ 823 milhões nos primeiros três meses de 2026, de £ 643 milhões no ano anterior.
No ano passado, o banco britânico registou uma perda de 110 milhões de libras contra o Tricolor, credor norte-americano de automóveis subprime. Em meio a alegações de fraude.
O presidente-executivo, CS Venkatakrishnan, disse: “Essa (suposta) fraude, como a do Tricolor, nos mostra a importância de fortes controles financeiros sobre os mutuários e a dificuldade de detectar fraudes antecipadamente.
“Portanto, restringimos os empréstimos a certas contrapartes financeiras estruturadas que operam modelos de negócios mais sensíveis e que não conseguem nos convencer da qualidade e independência dos seus controlos financeiros.”
As perdas resultantes do colapso da MFS, da Tricolor e da empresa norte-americana de peças automóveis First Brands – com alegações de fraude ou má gestão nos três casos – levantaram receios sobre os padrões de empréstimo na indústria de empréstimos privados de 2 biliões de dólares (1,4 biliões de libras), que tem estado sob crescente escrutínio por parte dos reguladores. Há preocupações de que esta situação possa desestabilizar os bancos tradicionais que emprestam ao sector bancário paralelo.
Andrew Bailey, governador do Banco de Inglaterra e presidente do Conselho de Estabilidade Financeira, descreveu o mundo como um “mundo relativamente opaco” e enfatizou a necessidade de transparência e testes de esforço robustos, caso contrário as pessoas poderiam perder a confiança no sistema financeiro como um todo.
Venkatakrishnan acrescentou: “A frequência destas coisas continuará a aumentar… por isso é importante ter defesas fortes. Os casos de fraude dependem da fraqueza do ciclo económico porque se estiver a operar num modelo de negócio mais vulnerável, a sua estrutura de incentivos muda se o mercado enfraquecer”.
O Barclays também reservou mais 105 milhões de libras para compensar os clientes no escândalo financeiro automóvel no Reino Unido, elevando a provisão para 430 milhões de libras. No primeiro trimestre, os lucros antes de impostos aumentaram 3%, para 2,8 mil milhões de libras, enquanto as receitas aumentaram 6%, para 8,2 mil milhões de libras.
O rendimento trimestral da banca de investimento ultrapassou os 4 mil milhões de libras pela primeira vez, impulsionado pelo crescimento de 16% no rendimento de ações, após a volatilidade dos negócios desde o início da guerra do Irão, em 28 de fevereiro.
Venkatakrishnan alertou que se a guerra continuar por muito tempo, o aumento dos preços da energia terá um impacto mais amplo. “Os preços mais elevados do petróleo e a sua persistência por um longo período de tempo terão impacto na economia”, disse ele. “E nós preocupamo-nos com isso. Ainda não vimos nada específico em termos de fraqueza do crédito. Mas o que estamos a ver é que a taxa de inflação está a aumentar no Reino Unido.”
Mais tarde na terça-feira, o Barclays começará a oferecer aos titulares de cartões de débito 5% de reembolso em até £ 10 por mês em combustível nas bombas Tesco. “Esta é a nossa maneira de tentar entender as preocupações dos motoristas em relação à bomba de gasolina”, disse ele.
A diretora financeira do banco, Anna Cross, disse que os negócios estavam em “boa forma” e que não houve deterioração do crédito para empresas ou consumidores.
Os consumidores responderam à guerra no Médio Oriente dando prioridade às despesas essenciais e pagando mais dívidas de cartão de crédito, disse ele, acrescentando que “é lógico que os consumidores façam isto neste ambiente”.
Venkatakrishnan defendeu o desempenho comercial do banco contra o dos bancos de Wall Street, descrevendo-o como “intermediário”. Ele afirmou que o Barclays não comercializa mercadorias, enquanto os bancos dos EUA beneficiam do comércio de mercadorias no meio do conflito no Médio Oriente.
Will Howlett, analista financeiro da gestora de ativos do Reino Unido Quilter Cheviot, disse: “O Barclays registrou um primeiro trimestre sólido, embora um tanto confuso, com um forte desempenho subjacente parcialmente prejudicado por questões pontuais”.
