O Departamento do Tesouro, numa iniciativa para reprimir o trabalho ilegal de imigrantes, instou os bancos a denunciarem fraudes relacionadas com esquemas de folha de pagamento.
Um comunicado do Tesouro obtido pelo Post centra-se nos sinais de alerta que mostram esquemas de emprego ilegal – e insta os bancos a denunciarem os empregadores que contratam trabalhadores ilegais ao Serviço de Imigração e Alfândega.
Os bancos já cheiram a podre. Eles relataram mais de US$ 2,5 bilhões em atividades suspeitas de técnicas de fraude na folha de pagamento até 2025, de acordo com o comunicado, que foi divulgado na sexta-feira.
O documento de 12 páginas documenta esquemas de fraude fiscal de soma zero geridos por empregadores e pelo setor laboral através de empresas paralelas.
“Através destes esquemas, os empregadores podem obter uma vantagem injusta sobre as empresas legítimas dos EUA, diminuindo os salários, facilitando o roubo de identidade de pessoas que estão autorizadas a trabalhar nos Estados Unidos, incluindo cidadãos americanos, e milhões de dólares em impostos federais e estaduais sobre os salários que pertencem a programas governamentais bem financiados”, afirmou o Tesouro.
O comunicado, da Rede de Repressão a Crimes Financeiros do Tesouro, implementa a ordem executiva do presidente Trump, de 19 de maio, que atrai os bancos para a luta contra os imigrantes ilegais e os proprietários de terras que inundam o sistema financeiro.
O documento explica como os patrões da agricultura, construção, hotelaria e serviços domésticos escondem o emprego de trabalhadores estrangeiros – e como o dinheiro flui através dos bancos.
Citando o IRS, o tesoureiro disse que o golpe começa com um empreiteiro que abre uma empresa de fachada com um nome fictício como ABC Construction ou XYZ Logistics. O sector abre então uma conta bancária com passaporte de estrangeiro ou Número de Identificação de Contribuinte individual, verifica os depósitos em busca de serviços fantasmas, depois levanta dinheiro ou notas pequenas para pagar os funcionários nos livros – e evita todos os pagamentos de impostos.
Os setores embolsam de 4% a 10% dos rendimentos ilegais e do esquema de poderes para roubo de identidade, segundo o Tesouro.
Os trabalhadores ilegais estão a comprar ou a roubar números de segurança social a cidadãos e residentes legais para verificar o emprego, afirma o comunicado.
No início deste ano, dois cidadãos hondurenhos foram condenados por um desses esquemas fiscais. Iris Villafranca e Osman Donaldo Zapata anos atuais de longa rede de pagamentos em dinheiro que custou mais de US$ 38 milhões em receitas, gerando sentenças de 17 anos e quatro anos comparadas.
Suas contas são de cerca de US$ 89 milhões em gravames depositados por subempreiteiros de construção e os empreiteiros pagarão os trabalhadores fora dos registros, disse o Departamento de Justiça.
O comunicado lista 18 sinais de alerta para os bancos monitorarem.
Eles incluem um autodenominado “empregador” que abre um Número de Identificação de Contribuinte individual, ou ITIN, em uma enxurrada de cheques de várias empresas e, em seguida, desconta ou preenche dezenas de pequenos cheques; a construção ou contratação de pessoal da empresa gera receita, mas quase não gera salário; e qualquer empresa com menos de dois anos e sem presença online parece uma concha.
O Tesouro instou os bancos a apresentarem um relatório de atividades suspeitas ao departamento quando detectarem problemas e denunciarem funcionários que contratam ou operam trabalhadores ilegais. O Tesouro instou as instituições financeiras a trazerem suas preocupações à mesa Site de envio de dicas do ICE também.
A Rede de Execução de Crimes Financeiros, ou FinCEN, tem o cuidado de não levantar uma bandeira vermelha de culpa e de que as informações pessoais dos clientes não criam automaticamente um risco, um aceno às regras de empréstimo justas quando os bancos examinam os titulares de ITIN, um grupo que inclui residentes legais e outros contribuintes sem número de Segurança Social.
FinCEN é uma agência especial do tesouro que rastreia, dissuade e investiga a lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros, coletando dados sobre transações em dinheiro, atividades suspeitas e propriedade de empresas.
Embora não seja juridicamente vinculativo, desconhecer as suas políticas pode ser muito perigoso para a posição regulamentar do banco, aumentando a especulação e as sanções que destroem a reputação.
O banco de investimento do tesouro com sede em Nova Iorque, Canaccord Genuitas, com um acordo civil recorde de 80 milhões de dólares no final de Março por não monitorizar as negociações.
O comunicado é o mais recente golpe na ofensiva de imigração de Trump.
Ele declarou que a hora nacional na fronteira sul seria de um dia de acordo com seu mandato e ordenou que as agências trabalhassem para impedir autorizações de imigração ilegal. O FinCEN emitiu uma armação em novembro sobre transferências transfronteiriças de dinheiro vinculadas à imigração ilegal.
“O presidente Trump fez mais do que qualquer pessoa na história para alcançar os objetivos da nossa nação. Parte desse esforço inclui o nosso sistema financeiro”, disse o secretário do Tesouro, Scott Bessent, num comunicado.
“Esta administração não permitirá que estrangeiros ilegais explorem instituições financeiras para roubar bilhões de dólares dos trabalhadores contribuintes americanos”.
