Os leitores regulares saberão que gosto de rendimentos de investimentos. De preferência, uma renda crescente, em vez de uma renda estática que é constantemente consumida. inflação.
A este respeito, esperemos que o Banco de Inglaterra cumpra o que promete, reduzindo a inflação para 2 por cento, mais cedo ou mais tarde, este ano e não no próximo.
Você também saberá que gosto da ‘pechincha’ que naturalmente me leva a fundos de investimento negociados em bolsa – fundos que lhe dão a oportunidade de assumir riscos nos ativos e mercados de ações escolhidos.
Com tanta confiança, o mundo dos investimentos é a sua ostra.
Em uma extremidade do espectro, você pode investir em um trust com exposição a empresas listadas no Reino Unido. Por outro lado, pode comprar ações de um fundo que investe em empresas negociadas em economias em rápido desenvolvimento, como a Índia e o Vietname.
A meu ver, estes instrumentos de investimento colectivo representam barganhas em muitas frentes.
Para começar, as taxas anuais recorrentes que cobram (expressas como uma percentagem dos activos geridos) tendem a diminuir em vez de aumentar; isso é resultado de ser auditado por conselhos independentes; A melhor delas exige que os gestores de investimentos nomeados para administrar os ativos do trust entreguem consistentemente uma boa relação custo-benefício.
Eles também podem ser uma pechincha se você puder comprar ações com desconto em relação ao valor dos ativos subjacentes. Isso oferece mais retorno para seu investimento e funciona a seu favor se o desconto cair mais tarde.
Jeff Prestridge criou um portfólio de fundos de investimento para o Ano Novo
Na semana passada, para comemorar o ano novo, tomei um café expresso duplo e montei uma carteira de fundos de investimento onde cada fundo atende a três caixas principais de Prestridge; Um portfólio adequado para 2026 e além.
Primeiro, cada trust deve ter um registo de aumentos anuais de dividendos que remonte pelo menos há dez anos.
Embora este recorde possa ser quebrado no futuro, sei que nem todos os trustes que conquistaram o distintivo de honra de “herói dos dividendos” ao alcançar pelo menos uma década de crescimento da organização empresarial do sector não querem perdê-lo rapidamente. Isso os marca como favoráveis à renda.
Deve também notar-se que todos os trustes têm a capacidade de reter uma parte dos rendimentos que recebem dos activos da carteira para utilização numa data posterior; talvez para apoiar o pagamento de dividendos aos acionistas, à medida que as empresas procuram recompensar os seus investidores com pagamentos de rendimentos. Isso os torna muito mais favoráveis à renda do que os fundos de investimento.
Em segundo lugar, as suas taxas anuais devem totalizar menos de 1 por cento. E, por fim, as cotas do fundo deverão ser descontadas ao valor dos ativos subjacentes. Em resumo, cada trust tem o crescimento das anuidades incorporado no seu ADN, não é mau quando se trata de impor encargos de gestão sobre os activos dos investidores, e as suas acções podem ser compradas baratas neste momento.
Então o investimento está próximo da perfeição; Embora nada seja 100% perfeito em um mundo de investimentos imperfeito.
Aqui estão dez portfólios de confiança poderosos que encontrei. Você pode gostar de um pouco; Sem problemas.
Você pode querer investir gradualmente, por exemplo, mensalmente, em vez de investir tudo de uma vez. Tudo bem também, mas o desconto varia de mês para mês. E se você estiver disposto a investir, considere usar veículos com eficiência fiscal, como Isas, Jisas (para as crianças) e pensões (para você e seus filhos).
Os acionistas da Scottish Mortgage se beneficiarão se a SpaceX de Musk for listada no mercado de ações dos EUA este ano
comprar britânico
Aberforth Smaller Companies e Mercantile são minhas duas opções no Reino Unido. Aberforth é uma casa de superinvestimento com sede em Edimburgo, especializada em empresas menores no Reino Unido. Não demonstra interesse em promoção, preferindo concentrar seus recursos na obtenção de resultados.
O trust superou a média de seu grupo de pares nos últimos três e cinco anos. Embora os retornos a cinco anos se situem em modestos 48 por cento, as pequenas empresas no Reino Unido estão bem posicionadas para beneficiar de uma reavaliação das suas ações. Embora as taxas anuais totais sejam de 0,78%, suas ações têm um desconto de 9,8%.
O fundo fiduciário de 1,2 mil milhões de libras tem um historial de crescimento de rendimentos de 14 anos e um rendimento anual de dividendos de pouco menos de 2,8%.
A Mercantile é administrada pela JP Morgan Asset Management e investe em pequenas e médias empresas do Reino Unido, em vez de gigantes do FTSE100.
Tal como Aberforth, ele lutou para ter sucesso porque se concentrou em partes do mercado de ações do Reino Unido que não eram atualmente favorecidas. Mas poderia ser bom se a economia começasse a entrar em modo de crescimento (apesar dos melhores esforços do Partido Trabalhista para esmagá-la).
Os retornos de cinco anos são de 23%, as taxas anuais são de 0,48% e as ações têm um desconto de 9,4%. Os dividendos aumentaram durante 12 anos consecutivos e mais um ano de crescimento dos lucros aumentará quando anunciar o seu dividendo trimestral final para o ano até ao final deste mês.
Esférico
Três trustes globais preenchem os três requisitos de Prestridge: Brunner (gerido pela Allianz), The Global Smaller Companies Trust (Columbia Threadneedle) e Scottish Mortgage (Baillie Gifford).
As suas ações estão atualmente com descontos de 8,8, 6,1 e 9 por cento, respetivamente, e as três estão bem alinhadas em termos de exposição a ações globais.
A Brunner detém mais de um quinto dos seus ativos em empresas do Reino Unido; Isto é incomum para um fundo global. Ele também ocupa grandes cargos em empresas de tecnologia americanas, como Alphabet e Microsoft.
O que diferencia a Scottish Mortgage é que 29 por cento dos seus activos são investidos em empresas privadas cotadas, como a SpaceX de Elon Musk, e as suas dez principais participações incluem Amazon, Meta e Nvidia.
As pequenas empresas globais fazem exatamente o que dizem; Investem diretamente ou através de fundos em pequenas empresas em todo o mundo.
Os três fundos cobram comissões de 0,63 por cento, 0,62 por cento e 0,31 por cento, respetivamente, e aumentaram os seus dividendos durante 53, 55 e 43 anos.
Dos três, o Scottish Mortgage tem o pior registo de desempenho em cinco anos, perdendo 0,1 por cento. No entanto, se a SpaceX de Musk for cotada na bolsa de valores dos EUA este ano, como esperado, os seus acionistas serão grandemente beneficiados.
resto do mundo
Dois fundos asiáticos, um fundo europeu e um fundo norte-americano com foco em renda completam a expansão internacional do meu portfólio.
Aberdeen Asian Income e Fidelity China Specials (que podem não agradar a todos) têm 16 e 14 anos de crescimento de dividendos, respectivamente.
A North American Income e a BlackRock Greater Europe, atualmente gerida por Janus Henderson, têm 14 e 19 anos consecutivos de receitas anuais crescentes.
O fundo Aberdeen oferece o rendimento de dividendos mais atraente, de 5,4%, enquanto o North American Income tem o rendimento de dividendos anual mais baixo, de 0,77%.
última peça
RIT Capital Partners completa o conjunto. Tal como a Scottish Mortgage, parte da sua carteira consiste em investimentos privados (não cotados).
Mas também investe noutros activos, como obrigações governamentais e instrumentos de retorno absoluto.
É gerido pela J Rothschild Capital Management e aumentou os seus dividendos durante 12 anos consecutivos.
Dos dez trustes, suas ações apresentam o maior desconto (22%). No entanto, começou a diminuir nos últimos meses. Ainda há pechinchas disponíveis.
Desejo a todos um 2026 super-aumentador de riqueza.
