Imposto sobre mansões de £ 2 milhões de Rachel Reeve: como poderia funcionar e o que faria com o mercado imobiliário?

A chanceler está considerando um novo “imposto sobre mansões” antes do orçamento de 26 de novembro.

De acordo com as propostas, reveladas pelo Mail on Sunday, os proprietários de casas com mais de 2 milhões de libras enfrentariam uma taxa de 1% sobre qualquer valor acima desse valor.

A chanceler Rachel Reeves está numa busca desesperada por mais receitas fiscais enquanto luta para fechar o buraco negro fiscal do governo.

Os números oficiais mostram que o endividamento público atingiu £20,2 mil milhões em Setembro, o valor mais elevado para esse mês em cinco anos.

Isto eleva o endividamento total para a primeira metade do ano financeiro para quase 100 mil milhões de libras, bem acima das previsões do Gabinete de Responsabilidade Orçamental.

O potencial imposto sobre mansões é o mais recente de uma longa linha de impostos sobre a propriedade que estão sendo considerados antes do orçamento.

Vemos o que está sendo considerado, como funcionaria e quanto poderia arrecadar para o Tesouro.

O que significaria um imposto senhorial?

Existem cerca de 160.000 casas no Reino Unido que valem £ 2 milhões ou mais, de acordo com a Zoopla. Isto corresponde a 0,6 por cento de todas as casas.

A cobrança anual de 1% significaria que os proprietários de uma propriedade de £ 3 milhões seriam atingidos com uma conta de £ 10.000 a cada ano.

Enquanto isso, aqueles que moram em uma casa avaliada em £ 5 milhões enfrentariam uma conta de £ 30.000 por ano.

Vale ressaltar que a taxa afetaria apenas o valor pelo qual a propriedade excede £ 2 milhões. Qualquer casa com valor inferior a isso não seria afetada.

Alguns especialistas imobiliários acham que o imposto seria injusto para aqueles que vivem em regiões caras do país e que trabalharam duro para conseguir uma boa casa.

O especialista imobiliário e agente de compras Henry Sherwood diz: ‘Este não é um imposto sobre a riqueza, é um ataque a todos que trabalharam duro para ter sucesso.

“Entre £ 2 milhões e £ 3 milhões, em muitas áreas de Londres, compra-se uma casa vitoriana com terraço bastante padrão, por isso dificilmente é destinada aos ricos e abastados.

– São pessoas que tiveram bom desempenho na escola, foram para a universidade, conseguiram bons empregos e trabalharam na carreira.

“Da mesma forma, afeta empreendedores e empresários, que seguiram um caminho diferente e correram grandes riscos para chegar onde estão.”

Pete Mugleston, consultor de hipotecas e diretor administrativo da Online Mortgage Advisor, diz que isso é significativo e dissuadirá muitos compradores potenciais no futuro.

Ele diz: ‘Este é basicamente um imposto sobre a riqueza. Quando se começa a tributar a riqueza, não há nada que impeça os futuros governos de irem mais longe.

“Uma cobrança de 1% sobre uma casa de 5 milhões de libras pode significar uma conta anual de 30 mil libras, o que não é nada trivial.

“É impraticável, dispendioso de manter e corre o risco de expulsar riqueza, investimento e talento do país numa altura em que o Reino Unido precisa de os atrair”.

Quanto pode arrecadar para o tesouro?

A proposta seria semelhante à política dos Liberais Democratas nas eleições gerais de 2010 e poderia arrecadar entre £ 2 bilhões e £ 3 bilhões para o Tesouro.

O que isso significaria para o mercado imobiliário?

A actividade no mercado imobiliário abrandou nos últimos meses, devido às preocupações dos compradores sobre a economia e às mudanças que podem ocorrer no orçamento.

A crise habitual antes do Natal começou seis a oito semanas antes do normal, de acordo com Zoopla.

O portal imobiliário afirma que a incerteza em torno do orçamento de novembro está fazendo com que muitos compradores de casas adotem uma abordagem de “esperar para ver”.

O mercado de habitação cara já foi atingido de forma particularmente dura por esta situação, sugerem os dados.

O agente imobiliário Savills afirma que no mercado de casas de campo de luxo, incluindo lotes de casas avaliadas em mais de 2 milhões de libras, os valores caíram 8,1 por cento ao longo do ano.

Frances McDonald, chefe de pesquisa da Savills, disse: “Durante o ano passado, os mercados rurais e costeiros foram desafiados com preocupações constantes sobre a reforma dos impostos municipais, e agora enfrentam novas especulações em torno de mais impostos, o que colocou uma pressão descendente nos preços”.

“O mercado, especialmente acima de 3 milhões de libras, está se adaptando a um grupo menor de compradores ativos e comprometidos.”

Mark Harris, executivo-chefe da corretora de hipotecas SPF Private Clients, acrescentou que a especulação orçamentária funcionou como um “freio de mão”, com possíveis mudanças residenciais atrasando as decisões.

Os idosos podem ser afetados de forma desproporcional

Também foram levantadas preocupações de que os idosos que não têm rendimentos elevados, mas que beneficiaram dos aumentos dos preços da habitação ao longo de muitas décadas, poderiam ser penalizados pela política.

Jeremy Leaf, corretor de imóveis e ex-presidente da Ric’s Housing Corporation, diz:

Ele diz: “Uma boa proporção de idosos ricos em activos e sem dinheiro pode sentir-se forçada a mudar-se num momento em que isso não lhes convém e pode ser preocupante ou difícil de fazer”.

Jeremy Leaf, corretor de imóveis e ex-presidente do setor residencial do Royal Institution of Chartered Surveyors

Amy Reynolds, chefe de vendas da agência imobiliária de Richmond, Antony Roberts, diz que este imposto teria um impacto negativo no mercado de Londres.

“Em áreas como East Sheen e Richmond, 2 milhões de libras não significam necessariamente comprar uma mansão – compram uma casa de família normal”, diz Reynolds.

“Um chamado ‘imposto sobre mansões’ penalizaria injustamente as pessoas que são ricas em propriedades, mas em dinheiro.”

“Muitos proprietários de longo prazo aqui simplesmente se beneficiaram do aumento do valor das propriedades ao longo de décadas, e não de rendimentos elevados.

“Uma taxa anual baseada no valor da propriedade, e não na renda, atingiria os proprietários aposentados e as famílias já sobrecarregadas pelos altos custos de vida, e poderia até forçar alguns a vender suas casas apenas para pagar a conta”.

Quão fácil seria implementar?

Tal como acontece com um imposto geral sobre a riqueza, a implementação de um imposto sobre mansões pode ser um desafio para o governo.

O problema de avaliar casas que não foram realmente vendidas é que ela assume valor, sem um comprador para justificá-lo.

Os proprietários afectados irão sem dúvida questionar quaisquer avaliações governamentais, cuja administração também pode revelar-se dispendiosa.

É também provável que um tal imposto tenha um impacto negativo nos preços das casas acima dos 2 milhões de libras, o que significa que as avaliações iniciais poderão rapidamente tornar-se redundantes.

Louis Mason, diretor de comunicações da Opportfolio Mortgages, acredita que esta forma de imposto quase certamente levaria a disputas.

Ele diz: “O Reino Unido não tem um sistema para avaliar casas em grande escala, portanto as disputas seriam inevitáveis.

“No curto prazo, poderá atenuar as transações de luxo e dissuadir os compradores internacionais, embora, com o tempo, os preços provavelmente se estabeleçam em níveis que reflitam a carga fiscal em curso.”

Eamonn Prendergast, consultor financeiro credenciado da Palantir Financial Planning Ltd, também acredita que tal imposto seria um tiro pela culatra.

“As avaliações seriam controversas e dispendiosas, especialmente para casas próximas do limite”, diz Prendergast.

“Em vez de aumentar rendimentos estáveis ​​a longo prazo, isto poderia minar a confiança no mercado imobiliário do Reino Unido e desencorajar o investimento numa altura em que o crescimento e a estabilidade são mais necessários”.

O que mais pode mudar no orçamento?

Existem várias opções abertas a Reeves quando se trata de aumentar os impostos sobre a propriedade.

Estes incluem presas imposto de selo com um novo imposto anual sobre a propriedade sobre casas com valor superior a £500.000; um imposto sobre ganhos de capital que entra em ação quando casas no valor de £ 1,5 milhão ou mais são vendidas e mais uma operação fiscal contra os proprietários.