O Tio Sam precisa da sua ajuda para reprimir um esquema multibilionário de assistência médica.
O secretário do Tesouro, Scott Bessent, está lançando um novo programa na segunda-feira que recompensará gorjetas com até 30% das multas impostas a criminosos que tentam desviar o Medicaid e o Medicaid, descobriu o Post.
E com a fraude destes dois programas a totalizar cerca de 70 mil milhões de dólares por ano, segundo uma estimativa, os denunciantes poderão receber grandes pagamentos.
A mudança ocorre depois que Bessent visitou Minnesota em janeiro, que foi detido sem motivo devido à disseminação de golpes na web por imigrantes somalis que supostamente roubaram programas de bem-estar do governo. no valor de pelo menos US$ 9 bilhões desde 2018″.
Os pagamentos virão diretamente das multas, e não da base da lei publicada pelos americanos, de acordo com documentos confidenciais do Tesouro obtidos pelo The Post.
“Indivíduos localizados nos Estados Unidos ou no exterior que possam fornecer informações podem ser elegíveis para recompensas se fornecerem informações para efetuar uma ação de execução que resulte em penalidades monetárias superiores a US$ 1.000.000”, diz um dos documentos.
Um esquema semelhante seria administrado pela Receita Federal, que também era supervisionada pelo Departamento do Tesouro.
A ideia original do magnata dos fundos, de 63 anos, é pagar às notícias 10-30% dos resultados, quando atingiu os criminosos em mais de 1 milhão de dólares.
A piada memorável de Bessent mostra que os bancos dos EUA também são fortemente visados, alertando que fraudadores sofisticados também estão recrutando países estrangeiros para roubar programas federais de assistência social.
Investigadores federais já estão investigando como golpistas somalis em Minnesota criaram falsas clínicas de autismo, falsos locais de distribuição de alimentos e serviços de habitação fantasma, usando “donos de palha” para canalizar o dinheiro dos contribuintes para propriedades no exterior – e até mesmo supostamente para redes terroristas islâmicas como o Al-Shabaab.
“Os nossos cidadãos têm o direito de saber que o dinheiro dos seus impostos não irá financiar actos de terrorismo global ou comprar carros de luxo”, disse um funcionário do Tesouro ao Post.
Um golpe em Minnesota, que envolveu um grupo chamado Feeding Our Future, viu US$ 250 milhões roubados de fundos que forneciam comida para crianças famintas.
Os criminosos, em vez disso, gastaram o dinheiro em carros, bolsas e propriedades no exterior, segundo os promotores.
Além do líder, quase todos são descendentes de somalis.
A medida do Departamento do Tesouro também segue uma ordem executiva assinada pelo presidente Trump em março de 2025 que prometeu uma abordagem governamental de tolerância zero a esse tipo de fraude.
O vice-presidente JD Vance realizou na sexta-feira uma reunião inaugural sobre o novo esforço antifraude que está liderando – enquanto o governo se move para reprimir o abuso de software de seguridade social.
A principal força de rastreamento de dinheiro do Tesouro, a Rede de Execução de Crimes Financeiros, uma consultoria, disse na segunda-feira aos credores para “vigilar na identificação e denúncia de transações suspeitas potencialmente para esquemas de fraude de tratamento”.
As instituições financeiras devem apresentar o que é conhecido como Relatório de Atividades Suspeitas (SAR) ao abrigo da Lei do Sigilo Bancário à unidade designada sempre que houver suspeita de um caso de branqueamento de capitais ou fraude.
Qualquer tentativa de ocultar, mover ou limpar dinheiro roubado viola a principal lei antilavagem de dinheiro deste país.
O consultor, que é efectivamente um denunciante do sistema bancário dos EUA, mostra como os funcionários roubam identificações de pacientes através de dinheiro e roubo de identidade, inundando o sistema com mentirosos que afirmam estar a tratar fantasmas.
Os rendimentos são então “lavados” por meio de transferências eletrônicas e criptografia, ou em itens de luxo.
“A fraude, incluindo a fraude e a fraude governamental em matéria de benefícios de saúde, também continua a ser uma das maiores fontes de actividade ilegal nos Estados Unidos”, lê-se no documento divulgado segunda-feira, acrescentando que “a fraude nos cuidados de saúde aumentou significativamente desde a pandemia da COVID-19”.
O Departamento do Tesouro também alerta que a falha na identificação de reivindicações fraudulentas de cuidados de saúde está, em última análise, a deixar os americanos trabalhadores na conta.
“Estes planos ameaçam a integridade dos sistemas de saúde e financeiros da América, impõem custos enormes aos contribuintes, devastam recursos críticos para os benefícios destes programas e aumentam os custos dos cuidados de saúde nos Estados Unidos”, afirma a carta de 18 páginas.
A fraude começa com o “mestre de palha”, muitas vezes usando imigrantes ou a identidade roubada de médicos reformados que fingem ser falsas empresas de fachada que são fornecedores legítimos de cadeiras de rodas, cuidados de saúde, exames laboratoriais, medicamentos ou creches para adultos.
Eles incluem cobrança por serviços mascarados que nunca foram prestados, sobrecarregar os pacientes com lixo médico de que não precisam ou “aprimorar” procedimentos baratos para tratamentos caros.
“Isso é muitas vezes facilitado por propinas e ofertas de recrutadores e profissionais de marketing a médicos, enfermeiros, farmacêuticos e outros profissionais médicos cúmplices que fornecem cuidados médicos fraudulentos, inexistentes, lucrativos ou desnecessários”, diz o comunicado.
Depois que o governo gasta, os golpistas transferem o dinheiro para o exterior – o que torna ainda mais difícil a recuperação dos federais, de acordo com o mesmo princípio.
No ano passado, o Departamento de Justiça apresentou acusações criminais contra 324 réus pela sua alegada participação numa fraude no sector da saúde no valor de 10 mil milhões de dólares.
Fez parte da Operação Gold Rush, a maior apreensão deste tipo na história, que deteve um sindicato do crime russo que alegadamente adquiriu um fornecimento legítimo de empresas médicas para fazer reivindicações falsas de equipamento médico durável, roubar identidades e roubar o Medicare.
A fraude do Medicaid e do Medicare custa cerca de US$ 68,7 bilhões a cada ano, de acordo com um estudo de 2022 da Força-Tarefa Global contra Crimes de Colarinho Branco da Universidade Estadual do Colorado.
O Departamento do Tesouro alertou os bancos para cerca de 24 “sinais de alerta” que as instituições financeiras devem observar, incluindo pedidos iniciados por alguém sem residência permanente nos EUA, picos repentinos nas faturas de empresas médicas recém-criadas ou grandes transferências para empresas estrangeiras logo após um depósito direto ser liberado pelo governo.
Embora não seja juridicamente vinculativo, um consultor desinformado é muito perigoso no ambiente regulamentar bancário, o que pode resultar em especulações e sanções que destroem a reputação.
Suspeita-se que o banco de investimento do tesouro Canaccord Genuitas, com sede em Nova York, tenha um acordo civil recorde de US$ 80 milhões há três semanas apenas por causa da falha no monitoramento do negócio.
Os investigadores disseram que entre 2019 e 2022, Canaccord não relatou pelo menos 160 arquivos de atividades suspeitas, cobrindo milhares de investigações comerciais, com qualquer atividade que merecesse uma “lista vermelha” sendo revisada por meses ou anos.
As alegações não estavam relacionadas com a fraude nos cuidados de saúde, mas centravam-se numa empresa sediada em Chipre que durante anos ajudou os oligarcas russos a transferir dinheiro para fora da Rússia.
