O regulador da cidade apelou aos bancos e às empresas de pagamento para introduzirem controlos mais rigorosos que protejam os clientes de fraudes românticas, depois de um estudo ter revelado uma série de “sinais de alerta” ignorados que levaram as pessoas a perder enormes somas de dinheiro.
A investigação da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) destacou um caso em que alguém perdeu £ 428.000, outro em que um cliente fez 403 pagamentos totalizando £ 72.000 a um fraudador e um caso em que alguém queria dinheiro para transferir criptomoeda para seu “parceiro” no Iraque.
Os golpes românticos, em que os criminosos tentam construir ligações emocionais com as vítimas antes de as fraudar, aumentaram em escala e complexidade nos últimos anos.
Números da polícia da cidade de Londres calculou a perda de golpes românticos em £ 106 milhões no ano passadoembora a FCA diga que o número real é muito mais elevado, pois muitas pessoas não denunciam o crime devido a sentimentos de vergonha e estigma.
A análise efectuada pela FCA a seis bancos e empresas de pagamentos analisou a forma como detectam e previnem fraudes românticas e encontrou grandes diferenças na forma como as vítimas de fraude eram tratadas. “Apesar dos exemplos de boas práticas, houve vários casos em que as empresas perderam oportunidades de identificar transações aparentemente suspeitas”, afirmou. O estudo encontrou 60 casos de fraude variando de £ 100 a £ 428.249.
A maioria dos golpes (85%) surgiu de relacionamentos construídos pelos golpistas nas redes sociais e sites de namoro. Num caso, uma empresa não conseguiu identificar a fraude quando seis pagamentos totalizando mais de £131.000 foram enviados para o exterior.
Em quase metade dos casos, as vítimas não informaram o real motivo dos pagamentos. Noutra fraude, uma vítima efectuou 15 pagamentos internacionais, no valor de £190.000, alegando estar a comprar propriedade internacional. Mas o pessoal responsável pelas transacções não procurou documentação nem questionou a utilização de múltiplas contas com nomes diferentes, afirma o relatório.
O relatório da FCA afirma que algumas empresas não protegeram adequadamente as vítimas após a ocorrência da fraude, embora houvesse sinais claros de que eram vulneráveis. “Por exemplo, uma vítima expressou pensamentos suicidas e outra recebeu ameaças de violência por parte do fraudador”, afirmou.
O órgão de fiscalização disse que os bancos e os prestadores de serviços de pagamento poderiam tomar medidas para proteger melhor os clientes, incluindo a melhoria dos sistemas de monitorização, uma melhor formação do pessoal e a prestação de cuidados posteriores compassivos.
Steve Smart, diretor-executivo adjunto de regulação e vigilância de mercado da FCA, descreveu a fraude romântica como um “crime cruel” e acrescentou: “Muitas vezes são os vulneráveis que são vítimas. O impacto – financeiro e pessoal – pode ser devastador”.
Os golpistas geralmente tentam identificar pessoas solitárias ou isoladas. Muitas vezes afirmam que trabalham no estrangeiro e, portanto, não podem reunir-se, dizendo que precisam de dinheiro para financiar uma emergência médica.
O Santander disse ter visto quase £ 5,5 milhões roubados por meio de golpes românticos desde o início do ano. Michelle Pilsworth, chefe de fraude do banco, disse que os criminosos pedem cada vez mais cartões-presente às vítimas.
O grupo de consumidores Qual deles? disse que os bancos e operadores de pagamento que não protegem os clientes deveriam tomar medidas contra eles.
