O ouro tem sido usado pelos humanos como moeda e reserva de valor há séculos.
Os investidores continuam a recorrer ao metal precioso em tempos de incerteza, vendo-o como um porto seguro enquanto outros activos enfrentam turbulências.
E este ano tem sido um excelente exemplo disso mesmo, com os investidores a recorrerem ao precioso metal amarelo num contexto de incerteza geopolítica e, mais recentemente, de receios de que uma “bolha de IA” esteja prestes a rebentar.
Os preços do ouro caíram novamente depois de ultrapassarem a marca de US$ 4.000 por onça no mês passado, mas o metal amarelo ainda pode estar no caminho certo para seu desempenho anual mais forte desde 1979.
Na quinta-feira, o ouro era negociado a US$ 4.198, ou cerca de £ 3.181 por onça, abaixo de sua máxima de outubro.
No mundo digital de hoje, existem formas de os investidores investirem em ouro que não exigem colocar barras debaixo do colchão ou guardar Krugerrands e moedas de ouro num cofre em casa.
O ouro tokenizado está se tornando uma forma popular para os investidores obterem exposição ao metal precioso
O ouro digital tornou-se recentemente uma escolha popular para investidores que procuram ganhar exposição ao metal amarelo sem passar pelas travessuras de comprar e manter na forma física.
O mais recente desenvolvimento nesta oferta digital surge na forma de tokenização do ouro, e um número crescente de investidores está a recorrer a estes tokens.
Então, como funcionam os tokens de ouro e eles oferecem a mesma segurança que os tokens reais?
O que é ouro tokenizado e como ele difere do ouro digital?
O ouro digital permite que os investidores invistam no metal precioso sem ter que comprar ouro físico. Os investidores compram uma quantidade de ouro real que é armazenada de forma segura em outro lugar, com propriedade registrada digitalmente.
Por exemplo, a oferta “DigiGold” da Royal Mint permite que os compradores comprem uma pequena quantia guardada em segurança no seu cofre. Os investidores podem comprar por valor e não por peso.
Mike Oswin, chefe de estrutura de mercado global e inovação do Conselho Mundial do Ouro, disse ao This is Money: “O ouro digital permite que os clientes invistam em ouro através de canais digitais, com o ouro físico guardado de forma segura num cofre em seu nome.
«Mais importante ainda, todas as formas de ouro digital são apoiadas por ouro físico, quer seja atribuído a um cliente individual sob a forma de uma barra ou moeda específica, ou agrupado entre vários investidores.
«Em qualquer dos casos, a propriedade legal total do ouro deve ser transferida para o cliente, em vez de permanecer com o vendedor.»
O Tokenized difere do ouro digital por oferecer uma representação digital de cada unidade de ouro registrada em uma blockchain, oferecendo maior transparência e benefícios de segurança aos investidores.
Muitos investidores já estão familiarizados com os ETFs de ouro, que oferecem exposição ao metal. Em vez de possuir ouro, o investidor possui ações de um fundo que possui ouro.
O CEO da Blackrock, Larry Fink, disse no mês passado: “A tokenização de ativos financeiros marcará o início de uma nova era para os mercados financeiros”.
O Conselho Mundial do Ouro disse que cerca de 26% dos investidores disseram que provavelmente investiriam em produtos de tokens de ouro.
De acordo com Faisel Ali, fundador e diretor administrativo do Gold Bank London, a tokenização proporciona transparência.
Ele disse: ‘Você pode ver as transações no blockchain, mas ainda confia em outra pessoa para manter o ouro.’
Alguns provedores oferecem pagamento físico; Isso significa que os clientes podem converter seus ativos digitais em ouro físico na forma de barras ou moedas, se desejarem.
O Tether Gold, por exemplo, permite que os clientes resgatem ouro real em troca de seus tokens ou obtenham renda em dinheiro vendendo-o no mercado de ouro suíço.
Afirma-se que pela entrega do ouro, além dos custos de entrega, será cobrada uma taxa de 25 pontos base, ou 0,25 por cento, sobre o preço do ouro no momento do resgate.
Por que as pessoas estão comprando ouro tokenizado agora?
O ouro tokenizado ultrapassou US$ 4.000 por token no mês passado.
No entanto, devido aos custos de armazenamento e resgate, à liquidez e à estrutura do mercado, o ouro físico é negociado com um ligeiro desconto em relação aos preços à vista.
Tether Gold, um dos principais ativos de ouro tokenizados, está sendo negociado atualmente a US$ 3.999,55. Um token Tether Gold representa e é respaldado por uma onça do metal amarelo.
De acordo com dados da Coingecko, há atualmente US$ 3,6 bilhões em ouro tokenizado em circulação e o volume diário de negociação é superior a US$ 1 bilhão.
Em parte, o crescimento dos tokens de ouro se deve ao fato de mais investidores procurarem investir no metal, mas também se deve às suas vantagens sobre outras opções de ouro digital.
34% dos investidores norte-americanos afirmam que ter tokens totalmente convertíveis em ouro físico seria “muito importante em termos de construção de confiança”.
«As pessoas querem segurança e protecção contra a instabilidade, mas também querem conveniência. Portanto, o ouro tokenizado está no meio. “Está trazendo novos investidores para este espaço, o que é ótimo em termos de conscientização”, disse Ali.
O que o torna uma boa escolha para investidores em vez do ouro real?
O ouro digital geralmente tem algumas vantagens sobre o ouro físico, o que pode torná-lo a opção de investimento certa para alguns. Para outros, o real ainda será o preferido.
Embora alguns investidores em ouro possam se sentir mais seguros sabendo que seu ouro está armazenado com segurança em casa ou em um depósito, outros prefeririam não ter que manusear seu ouro sozinhos.
“O ouro digital, incluindo o ouro tokenizado, oferece aos investidores uma maneira fácil e segura de manter ouro sem ter que gerenciar eles próprios o armazenamento físico”, disse Oswin. “Ele fornece a garantia de custódia de terceiros e a conveniência de comprar e vender on-line por meio do site ou aplicativo de um comerciante.”
Ali acrescentou: “É mais fácil comprar e vender em pequenas quantidades e agir instantaneamente. Isto é conveniente para quem deseja acessar os preços do ouro sem ter que lidar com barras ou moedas, mas ainda é ouro em embalagens digitais.’
Outro benefício para os investidores em ouro é que podem vender os seus activos de forma mais rápida e fácil através de plataformas online.
Oswin disse: ‘Para aqueles interessados no ecossistema de ativos digitais, o ouro tokenizado vai um passo além. Permite aos investidores negociar ouro juntamente com criptomoedas e stablecoins, aproveitando a flexibilidade e a inovação das bolsas descentralizadas.’
Como você pode comprá-lo e há alguma desvantagem?
Existem várias maneiras de acessar o ouro tokenizado; O mais comum é comprar diretamente do emissor.
O Tether Gold, por exemplo, permite que potenciais compradores criem contas e invistam diretamente pelo site.
Outras empresas, como Paxos e Comtech Gold, oferecem serviços semelhantes, disse Oswin.
Ele acrescentou que os tokens também podem ser adquiridos no mercado secundário em diversas bolsas descentralizadas.
Oswin acrescentou: ‘Os tokens também podem permitir transferências diretas entre carteiras compatíveis com Ethereum.’
Mas toda esta infraestrutura digital pode suscitar preocupações de que alguns investidores possam não conseguir aceder pessoalmente ao seu ouro.
Ali alerta que o ouro tokenizado e as opções de ouro digital em geral não oferecem a mesma segurança que o ouro real.
Ele disse: ‘Você pode confiar nas pessoas que tokenizam ouro quando as coisas começam a ficar difíceis?… O ouro físico elimina todo o risco, que é a diferença entre possuir ouro e ter voz.’
O ouro tokenizado é baseado em fatos e respaldado por ouro armazenado com segurança pela empresa que oferece o investimento.
É claro que os investidores devem certificar-se de usar empresas estabelecidas que utilizam auditorias independentes para garantir que seus tokens de ouro sejam realmente garantidos.
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