Um empresário acusado de fraude foi condenado a congelar 1,3 mil milhões de libras em activos em todo o mundo, após o colapso do seu negócio de empréstimos hipotecários no Reino Unido.
Paresh Raja, fundador e executivo-chefe da Market Financial Solutions (MFS), foi agora proibido de distribuir ativos com valor até o valor questionável de fundos supostamente perdidos de sua empresa de hipotecas e empréstimos de compra para arrendamento, seguindo ordens dos tribunais de Londres e Dubai.
As ordens, que seguem um pedido dos administradores de insolvência da Alix Partners, também impõem a proibição de viajar a Raja, que atualmente se pensa estar nos Emirados Árabes Unidos.
Um porta-voz da Alix Partners disse: “Saudamos a concessão destes pedidos, que se segue a duas semanas de análise e investigação intensivas sobre as operações e assuntos da MFS e Paresh Raja. Este é um passo significativo e importante neste caso muito complexo e o apoio dos tribunais é fundamental à medida que continuamos a nossa busca para alcançar o melhor resultado possível para todos os credores da MFS e das suas empresas associadas”.
Raja não fez comentários.
Qual é o escândalo MFS?
O MFS entrou em colapso em fevereiro. O grupo fornecia empréstimos provisórios ou de curto prazo e era propriedade do empresário Paresh Raja e sua esposa. Apelou à administração no mês passado devido a alegações de fraude que deixaram várias empresas financeiras com dívidas superiores a cerca de 1,3 mil milhões de libras.
Então o que aconteceu?
As empresas pertencentes a Raja pediram dinheiro emprestado a uma série de instituições financeiras, incluindo bancos e fundos de cobertura, antes de emprestarem o dinheiro à MFS, que emitia hipotecas aos clientes. Duas das corretoras de propriedade da Raja – Zircon Bridging Ltd e Amber Bridging Ltd – foram colocadas em administração, provocando a falência da própria MFS. Os diretores da Zircon e da Amber apresentaram posteriormente um pedido judicial urgente, argumentando que os diretores e proprietários de algumas das empresas que receberam hipotecas da MFS eram na verdade pessoas ligadas a Raja.
Os credores argumentaram em documentos judiciais que os supostos devedores, que parecem partilhar o mesmo endereço registado e a mesma empresa de contabilidade que a MFS, “podem ter sido um dispositivo concebido para desviar dinheiro” da Zircon e da Amber “sob falsos pretextos”.
Teme-se também que alguns empréstimos possam tornar-se não garantidos e, portanto, irrevogáveis, com alegações de que duas ou mais instituições financeiras recebam garantia sobre o mesmo imóvel ao mesmo tempo, um processo conhecido como “penhor duplo”.
O que Raja diz sobre tudo isso?
Ele não comentou muito, mas seu advogado ele disse ao Daily Telegraph: “Erros foram cometidos, mas não houve intenção de fraudar e o Sr. Raja não se aproveitou de nenhuma deficiência (se houver).
“Essas afirmações são baseadas em mal-entendidos e suposições fundamentais e são fundamentalmente falsas.”
Quem parece ter perdido?
As instituições financeiras que parecem estar em dificuldades incluem bancos como o Barclays, Jefferies e Santander, bem como fundos de cobertura e “credores privados”, como a Elliott Management, a Castlelake e a unidade Atlas SP da Apollo.
O colapso do MFS foi o mais recente choque de crédito a atingir os bancos e o crédito privado. Acusações semelhantes de duplo compromisso surgiram no ano passado nas falhas de um fornecedor de autopeças dos EUA Primeiro Grupo de Marcas e a credora subprime de automóveis Tricolor Holdings.
Lembre-me, o que é um empréstimo privado?
Como o nome sugere, estes são empréstimos privados e muitas vezes ficam fora do quadro regulamentar que rege os bancos. O sector recuperou em grande parte da crise financeira de 2008, quando os reguladores agiram para reverter grande parte dos empréstimos imprudentes das décadas anteriores, aumentando as restrições aos bancos tradicionais. Mas há dúvidas sobre o rigor com que a indústria avalia a quem empresta. Em outubro, o chefe do JP Morgan, Jamie Dimon, alertou sobre novas perdas ligadas ao setor, dizendo: “Provavelmente não deveria dizer isso, mas quando você vê uma barata, provavelmente há mais”.
