A Poupança e Investimentos Nacionais contrariou a tendência do mercado de poupança ao aumentar as taxas de juro das contas a prazo fixo.
O fornecedor, que é apoiado pelo Tesouro e tem a tarefa de angariar dinheiro para projectos governamentais, aumentou o rendimento que pagará aos poupadores em até 0,31 pontos percentuais, com o maior aumento disponível para aqueles dispostos a permanecer firmes durante cinco anos.
Na quinta-feira, o Banco de Inglaterra disse que manteria as taxas de juro em 4%, mas havia especulações entre os economistas da cidade de que poderia haver um corte após o Orçamento. A especulação de que o próximo passo será descendente levou outros fornecedores a reduzirem as taxas nos últimos meses.
Os rendimentos dos títulos de crescimento e rendimento garantidos de um ano da NS&I aumentaram de 4,04% para 4,2%, as versões de dois anos dos títulos passaram de 3,85% para 4,1% e os títulos de três anos de 3,88% para 4,16%. Os títulos de cinco anos pagarão agora uma taxa fixa de 4,15%, acima dos 3,84%.
A NS&I, que tem mais de 24 milhões de clientes, disse que as taxas mais altas estariam disponíveis para novos clientes e para aqueles que chegaram ao fim do prazo existente e desejam renovar suas economias.
Sarah Coles, chefe de finanças pessoais da Hargreaves Lansdown, disse que a mudança NS&I estava em desacordo com o resto do mercado de poupança, que apresentava “tendência de queda”.
Ela acrescentou: “O facto de a NS&I ter dado um passo na direcção oposta é provavelmente motivado pelo desejo de obter mais dinheiro para cumprir as suas metas de financiamento.
“Esta época do ano tende a ver um número significativo de acordos de taxa fixa expirarem, então a organização espera que suas novas taxas de títulos sejam suficientes para persuadir os clientes a ficarem – e a atrair mais.”
Qualquer quantia entre £ 500 e £ 1 milhão pode ser investida nos títulos, mas o dinheiro não pode ser sacado antes do prazo de um, dois, três ou cinco anos.
Andrew Westhead, diretor de varejo da NS&I, disse: “Estou muito satisfeito por podermos oferecer taxas de juros mais altas sobre esses produtos de prazo fixo, dando aos poupadores que desejam um retorno garantido a escolha de como investir, ao mesmo tempo em que continuam a se beneficiar da segurança de uma garantia governamental de 100%.
“As mudanças de hoje garantem que continuemos a equilibrar os interesses dos poupadores, dos contribuintes e da indústria de serviços financeiros em geral.”
Os relatórios sugerem que Rachel Reeves, a chanceler, está a considerar um corte reduzido no subsídio anual em dinheiro da Isa, na sequência do lobby das sociedades de construção. O Financial Times informou que a discussão no Tesouro é sobre a redução do subsídio de £20.000 para £12.000, em vez das £10.000, uma vez discutidas.
Coles, da Hargreaves Lansdown, disse que mesmo com o aumento das taxas de NS&I, havia melhores opções para os poupadores em outros lugares. “É muito mais atraente do que era – mas é um nível bastante baixo. Haverá aqueles que são atraídos pela marca e aqueles que são atraídos pelo facto de as suas poupanças serem cobertas a 100% pelo Tesouro”, disse ela.
“Isto é particularmente atraente para aqueles com saldos mais elevados que não querem ter de gerir uma série de contas em locais diferentes. No entanto, os ganhos não são suficientes para colocar qualquer uma destas negociações entre as 10 principais contas durante qualquer período, pelo que poderiam ter melhor desempenho noutros locais.”
O LHV Bank oferece 4,46% em investimentos de £ 1.000 a £ 1 milhão; O JN Bank tem títulos de dois e três anos (para investimentos de £ 100 a £ 500.000) a 4,39% e o Chetwood Bank oferece uma conta poupança de taxa fixa de cinco anos a 4,35% (com um saldo inicial mínimo de £ 1.000).
