A Nationwide lançou uma série de novos Isas fixos no final do ano fiscal, e dois deles são as melhores compras.
Suas taxas o tornam uma das compras mais lucrativas por Isas em dinheiro, com seus Isas de três e cinco anos oferecendo as melhores ofertas taxas de juros no mercado.
Você pode então usar o subsídio anual de poupança isenta de impostos de £ 20.000, que foi renovado para o novo ano fiscal, até o final de 5 de abril.
O ano fiscal de 2026-27 será o último ano em que os poupadores poderão depositar £ 20.000 em dinheiro, a menos que tenham mais de 65 anos.
A partir de agora, as novas regras anunciadas por Rachel Reeves significarão que um máximo de £ 12.000 podem ser depositados em dinheiro Isa, com os restantes £ 8.000 disponíveis apenas dentro de um determinado período de tempo. ações e ações Isa A partir de abril de 2027.
Esta semana é conhecida como a ‘janela de ouro’ para Isas, já que os bancos competem pelo seu dinheiro novo e antigo do Isa, oferecendo as melhores taxas.
Por exemplo, o aplicativo de poupança Plum fez hoje uma mudança significativa em seu dinheiro Isa, tornando-o um Isa flexível. Isso significa que os poupadores podem retirar o dinheiro e reinvesti-lo mais tarde, sem que ele conte para o subsídio do Isa.
Em todo o país oferece 4,35% em Isas de taxa fixa de 1 ano, colocando-o na sexta melhor taxa disponível com um investimento mínimo de apenas £ 1
Quais são os preços em todo o país?
As taxas Isa fixas de três e cinco anos a 4,5 por cento estão atualmente entre as melhores compras nas tabelas de taxas de poupança independentes do This is Money; Mas os negócios avançam rapidamente à medida que os bancos competem por clientes à medida que o prazo final dos impostos se aproxima.
A Nationwide supera a Close Brothers, que oferece 4,4% em um contrato de três anos, e a Isa and Furness BS, que oferece 4,48% em um contrato de cinco anos.
Tal como acontece com todos os Isa de prazo fixo, você só deve colocar dinheiro em um Isa fixo se estiver disposto a não tocá-lo durante o período de tempo designado.
Retirar o seu dinheiro antes do término do prazo fixo pode ser caro e às vezes impossível.
Por exemplo, se você retirar seu dinheiro antecipadamente para um vencimento fixo de cinco anos dinheiro jesus Você precisará pagar uma taxa de acesso antecipado equivalente a 300 dias de juros no Nationwide.
A Nationwide oferece 4,4% em seu Isa fixo de dois anos. Isso o coloca em quarto lugar entre os mais competitivos em Isas de dois anos.
Mas o mais importante é que as contas da Nationwide exigem um investimento mínimo de apenas £ 1; a maioria de seus rivais de alto rendimento cobra pelo menos £ 1.000.
A sociedade de construção oferece 4,35 por cento sobre uma taxa de juros fixa Isa de 1 ano, tornando-a a sexta melhor taxa atualmente.
Você precisaria depositar pelo menos £ 500 no Saffron BS pela mesma taxa de juros, e na Close Brothers você precisaria depositar pelo menos £ 10.000 para obter 4,36 por cento.
O especialista em poupança Andrew Hagger disse a This is Money: “À medida que nos aproximamos do final deste ano fiscal e do início de um novo, a guerra de preços do Isa está esquentando.
‘Esta é uma ‘janela de ouro’ através da qual os fornecedores esperam atrair os poupadores que não usaram o empréstimo deste ano mesada de jesus e eles estarão errados rapidamente quando o novo ano fiscal começar na próxima semana.
Explicou que as taxas de juro são sempre competitivas nesta altura do ano, mas a guerra no Médio Oriente torna mais provável que as taxas de juro subam, o que muitas vezes aumenta as taxas de poupança, uma vez que os bancos estão interessados em aumentar os seus depósitos em dinheiro.
Hagger disse: ‘As taxas Isa aumentaram significativamente nas últimas semanas; “Portanto, a mudança foi feita para o Isa da Nationwide, com preços competitivos”, acrescentou.
Serei elegível para o pagamento Fair Share?
No ano passado, os clientes da Nationwide com um Isa em dinheiro de £ 100 e uma conta corrente na Nationwide eram elegíveis para receber um pagamento de £ 100 através do esquema Fair Share Payment.
A construtora ainda não divulgou detalhes se haverá plano semelhante em 2026, quando será feito o quarto pagamento consecutivo.
Se houver um pagamento, os critérios de elegibilidade serão provavelmente semelhantes aos dos últimos três anos, com base na actividade dos clientes em Março.
Para se qualificarem, os membros geralmente precisam de uma conta corrente ativa reconhecida nacionalmente, bem como de uma conta poupança nacional elegível ou Isa em dinheiro ou uma hipoteca nacional.
Nos últimos três anos, os clientes foram obrigados a ter pelo menos £ 100 restantes em sua conta poupança nacional ou dinheiro Isa, ou £ 100 em sua hipoteca nacional, no final de qualquer dia de março.
Portanto, a menos que os clientes consigam abrir a sua conta Isa hoje, é pouco provável que isso os ajude a qualificar-se para o pagamento de 2026, dados os anos anteriores.
