Um homem de 49 anos foi preso por visar proprietários vulneráveis e incentivá-los a vender as suas casas a preços baixos num esquema ilegal de “venda-arrendamento”.
Através de uma empresa chamada Secure Property Consultants Ltd, Rajinder Gill visou proprietários em dificuldades financeiras, alegando que poderia vender as suas casas rapidamente, oferecendo-lhes adiantamentos em dinheiro e dizendo-lhes que poderiam permanecer nas casas como inquilinos.
As vítimas foram encorajadas a vender as suas casas abaixo do valor de mercado enquanto ele cobrava taxas excessivas, confusas ou ocultas (um total de £925.233). Algumas vítimas foram evacuadas de suas casas.
A Autoridade de Conduta Financeira disse que Gill tentou ocultar suas atividades e fechar a empresa depois de ouvir sobre a investigação sobre suas atividades e as de seus cúmplices. Também alertou os clientes para não falarem com o regulador.
Na quarta-feira, a FCA disse que Gill foi preso por dois anos e meio por administrar um esquema ilegal de venda e relocação sem autorização e fornecer ilegalmente contratos de empréstimo e hipotecas.
Esquema de propriedade: Vítimas incentivadas a vender casas abaixo do valor de mercado, afirma a FCA (imagem de arquivo)
Ao condenar Gill, o juiz Weekes disse que “havia um padrão sistemático de exploração” e que “o impacto das vítimas sobre as vítimas era forte e perturbador”. Ele acrescentou que Gill era “desonesto e manipulador” e que os acordos de venda e relocação eram “particularmente odiosos”.
A parceira de Gill, Amandeep Heer, recebeu uma ordem comunitária de dois anos com 250 horas de trabalho não remunerado por seu papel como cúmplice.
Jetinder Sandhu completou 100 horas de trabalho não remunerado durante 12 meses como condição de uma pena de prisão suspensa de 15 meses, suspensa por 18 meses.
Gill se declarou culpado de 27 crimes relacionados a acordos de venda e relocação, bem como contratos de empréstimo e contratos de hipoteca distorcidos. Ele pediu ao tribunal que levasse em consideração mais 12 crimes da mesma natureza na sentença. Após o julgamento, Heer foi considerado culpado de três crimes semelhantes.
A FCA iniciou procedimentos de confisco para privar os arguidos dos rendimentos dos seus crimes, a fim de compensar as vítimas.
Gill, que mora em Middlesex, também foi impedido de administrar uma empresa por oito anos.
Está claro no site da Companies House que a empresa de Gills, Secure Property Consultants Ltd, foi dissolvida. No entanto, outra empresa que ele administra, a Secure Property Commercial Limited, permanece ativa.
A FCA começou a investigar o envolvimento de Gills em esquemas de venda e relocação em 2013.
Steve Smart, diretor-geral de fiscalização e fiscalização do mercado da FCA, disse: “O Sr. Gill e seus cúmplices atacaram proprietários vulneráveis e transformaram dificuldades financeiras em miséria para encher seus próprios bolsos.
«A venda e o relocamento trazem riscos significativos.
‘Sempre verifique se o provedor é autorizado pela FCA se você estiver pensando em usá-lo.’
Qualquer consumidor que acredite ter sido afetado pelas atividades de Gill, Heer ou Sandhu deve entrar em contato com a equipe de investigação da FCA enviando um e-mail para alva.info@fca.org.uk.
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