A Poupança e Investimentos Nacionais (NS&I) reduziu as taxas de juro em duas das suas contas facilmente acessíveis, tal como previ.
Juntou-se a outros fornecedores no corte das taxas depois que o Banco da Inglaterra reduziu a taxa básica de 4% para 3,75% no mês passado.
No entanto, a taxa de recompensa do Premium Bond permanece intacta em 3,6%, como o Direct Bond Jesus 3,5 peças.
No entanto, ainda acho que eles podem ser descontinuados em breve.
Centenas de milhares de poupadores com NS&I verão menos juros quando novas taxas chegarem em 12 de fevereiro.
A taxa dos títulos de renda, populares entre cerca de 222 mil aposentados porque a conta paga juros mensalmente, e não anualmente, cairá de 3,26% para 3,01%.
Down também aumentará o Poupador Direto de 3,3% para 3,05%, atingindo 430.000 poupadores. Se você abrir uma conta agora, não evitará a taxa mais baixa a partir de meados do próximo mês.
Ao contrário de alguns provedores, a NS&I paga a mesma taxa a todos os poupadores da conta, em vez de taxas diferentes dependendo de quando você abre a conta. Portanto, se você deixar suas economias nessas contas, literalmente perderá dinheiro. Porque as taxas estão atualmente abaixo do normal. inflaçãoAumentou de 3,2 para 3,4 no mês passado. Como os juros não são suficientes para cobrir o aumento dos preços, o seu dinheiro nessas contas perderá o poder de compra.
Ao contrário de alguns provedores, a NS&I paga a mesma taxa a todos os poupadores da conta, em vez de taxas diferentes dependendo de quando você abre a conta. Portanto, se você deixar suas economias nessas contas, literalmente perderá dinheiro.
Os cortes foram inevitáveis porque outros fornecedores reduziram as taxas e o dinheiro acumulou-se no NS&I. Então, como as novas taxas se comparam às dos concorrentes?
Se um nome conhecido é sua prioridade, opte pela NS&I. Se você está satisfeito com os novos bancos, mova-os.
Os novos bancos estavam ansiosos por aumentar a quota de mercado e atrair dinheiro, por isso mantiveram as taxas de juro.
Por exemplo, a conta Spring, baseada no aplicativo do Paragon Bank, paga 4,11%. Esta taxa não foi reduzida na sequência da redução da taxa base em Dezembro; Portanto, poderá cair em breve para 3,86 por cento se o declínio passar completamente.
Isso é muito melhor do que a taxa NS&I.
E para aqueles que buscam ganhos mensais, o NS&I superou os títulos de renda em 3,01%, enquanto o Spring pagou 4,03%.
Porém, se você preferir ficar com os grandes nomes, a NS&I ainda sai na frente. Isto porque empresas como Halifax, Lloyds, Santander, NatWest, HSBC e Barclays pagam muito menos. A pior taxa foi de 0,75% no Halifax Everyday Saver e no Lloyds Easy Saver.
O Cash Isa que deve mantê-lo no caminho certo
Estou feliz em ver a Family Building Society reabrindo o Market Tracker Dinheiro Jesus Atingiu novos poupadores com uma taxa de 4,03%.
Você pode ganhar mais se quiser abrir uma conta por meio de um aplicativo; isso representa 4,25% do Atom ou 4,38% do Trading 212, incluindo um bônus de 0,78 ponto percentual pago em 12 meses.
E você pode extrair um pouco mais de uma conta online como Cynergy Bank Online Isa edição 61 em 4,1 pc.
Mas o que eu gosto no Family BS Isa é que ele rastreia a taxa paga pelas 20 principais contas acima de £ 10.000, calcula a média e adiciona 0,05 por cento.
E você sabe qual é a sua taxa trimestral com esse Jesus. Você pode abri-lo online, por correio ou visitando sua filial em Epsom, Surrey, com um mínimo de £ 1.
A única desvantagem para alguns é que não é um dinheiro flexível, Jesus.
