Os escritórios de advocacia do Reino Unido estão se preparando para uma repressão à lavagem de dinheiro, enquanto os ministros correm para aumentar a reputação da cidade antes de uma nova revisão do crime financeiro.
A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) foi nomeada o novo órgão de fiscalização contra a lavagem de dinheiro para o setor jurídico; Especialistas alertaram que a medida poderia levar a penalidades “mais duras” e, em última análise, remodelar a indústria.
A decisão de unificar o regulamento, que está actualmente distribuído por nove supervisores distintos, faz parte dos esforços mais amplos do governo para combater a reputação do Reino Unido como um centro de “dinheiro sujo”. A Agência Nacional do Crime estima que 100 mil milhões de libras esterlinas são branqueados no Reino Unido ou em todo o Reino Unido todos os anos com a ajuda de organizações facilitadoras, como escritórios de advogados.
A má reputação da cidade em termos de branqueamento de capitais foi revelada em 2018, na sequência de uma avaliação do Grupo de Acção Financeira Internacional (GAFI), órgão de vigilância da criminalidade global com sede em Paris. O seu relatório destacou deficiências significativas nos controlos de combate ao branqueamento de capitais no Reino Unido e apelou ao governo para “fortalecer” a supervisão, especialmente nos sectores contabilístico e jurídico.
A avaliação nacional do risco do Reino Unido em matéria de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo também é Reino Unido classifica setor jurídico como de “alto risco” Para cada uma das avaliações desde 2017.
Agora, com a aproximação de uma nova revisão do GAFI em Agosto de 2027, as reformas governamentais estão a acelerar. “O momento desta mudança não é coincidência”, disse Priya Giuliani, investigadora de crimes financeiros e sócia da empresa de consultoria HKA.
Embora atualmente não haja prazo para a troca da guarda, Giuliani disse que há “urgência para o Reino Unido apresentar um sistema de inspeção credível, consistente e eficaz ao GAFI até agosto de 2027”.
O papel pendente da FCA como vigilante contra o branqueamento de capitais para o sector dos serviços profissionais, que inclui empresas de contabilidade e fundos fiduciários, segue-se a uma revisão governamental de dois anos que revelou uma supervisão inconsistente, duplicação em mais de 20 reguladores e lacunas nas informações partilhadas com a polícia. Só para o sector jurídico, a FCA assumirá as responsabilidades de nove reguladores, principalmente a Autoridade Reguladora de Solicitadores (SRA).
Giuliani diz que a SRA tem historicamente adotado uma “abordagem mais colaborativa e focada na orientação”, mas a FCA terá “espadas mais afiadas” para punir irregularidades. Os poderes da SRA são limitados e o limite máximo para multas é de £ 25.000; No entanto, multas maiores podem ser impostas se a SRA encaminhar as empresas a tribunal.
Desde Abril, a SRA emitiu 86 multas no valor de 1,5 milhões de libras no âmbito dos seus poderes de combate ao branqueamento de capitais, com penalidades que variam entre 1.520 libras e 300.000 libras. A maior penalidade foi igual à menor da FCA; A FCA impôs seis multas contra lavagem de dinheiro no ano passado, variando de £ 289.000 a £ 39,3 milhões, totalizando £ 82 milhões.
A HKA disse que a aquisição da FCA também pode fazer com que os escritórios de advocacia enfrentem grandes obstáculos para começar a operar no Reino Unido. Os números recolhidos mostram que a FCA rejeitou 44% das 275 candidaturas que recebeu no exercício financeiro de 2023-24, enquanto a SRA aceitou todas as 218 empresas que se candidataram.
“A FCA está trazendo um escrutínio mais nítido, poderes mais amplos e uma lente orientada por dados”, disse Giuliani. “Os escritórios de advocacia devem estar preparados”
Steve Smart, diretor-geral de fiscalização e fiscalização do mercado da FCA, disse: “Combater o crime financeiro é uma prioridade para a FCA e vamos cumprir isso na fiscalização contra a lavagem de dinheiro. Nosso objetivo é adotar uma abordagem proporcional e baseada em dados, com foco na parceria com empresas para detectar e prevenir o crime”.
