Os criminosos estão cada vez mais a transformar os jovens em “mulas de dinheiro” através das redes sociais; números oficiais mostram que os casos estão aumentando acentuadamente.
“Lavagem de dinheiro” é um tipo de lavagem de dinheiro em que os criminosos movimentam dinheiro roubado ou falsificado através de um intermediário, recolhendo o dinheiro na sua própria conta bancária e recebendo uma comissão antes de o transferir para outra conta.
Os golpistas têm como alvo os jovens online com promessas atraentes, como um emprego rápido ou dinheiro fácil, e que uma conta corrente é o único documento de identificação necessário.
Especialistas disseram ao Guardian que muitas pessoas não sabiam que poderiam ser processadas ou “desbancarizadas” por até 14 anos, o que significa que não teriam acesso a contas bancárias, hipotecas ou quaisquer outros produtos financeiros.
Nicola Harding, especialista em fraudes da Universidade de Lancaster, disse que o roubo de dinheiro é “provavelmente uma das maiores ameaças aos jovens no momento” e cresceu rapidamente nos últimos cinco anos “onde ninguém sabe o que é”.
A Autoridade de Conduta Financeira informou que mais de 207.889 contas pessoais foram usadas para arrecadar dinheiro em 2024; Isso representa um aumento de 22% em relação a 2023, segundo dados de 37 instituições financeiras. A maior proporção de pessoas que participaram (33%) tinha entre 22 e 29 anos.
Harding disse que a lei não conseguiu acompanhar a rápida expansão das tecnologias digitais, levando a fraudes online que representam agora 40% de todos os crimes registados.
Os jovens são particularmente vulneráveis porque cresceram expostos a esquemas de “enriquecimento rápido” nas redes sociais, por isso, quando são alvo de criminosos, “não é tão óbvio que se trate de uma fraude ou de um comportamento ilegal”.
Harding acrescentou: “Se você disser à mesma pessoa: ‘Esta mulher tem uma bolsa cheia de dinheiro, derrube-a’, ela nunca fará isso”.
Esta foi a experiência de Derai. Quando ela tinha 19 anos, ela queria ganhar “dinheiro rápido” para se mudar de Manchester para Londres e iniciar sua carreira de modelo. “Você quer ganhar dinheiro rápido hoje?” vi uma postagem no Instagram que dizia. Um relato mostrava imagens de “carros, mãos segurando notas de £ 50, feriados”.
Ele respondeu e no dia seguinte contatou um condutor de mulas a quem passou seus dados bancários e identidade. O dinheiro chegou em sua conta em poucos dias, mas quando ele tentou sacar o dinheiro, seu cartão foi engolido pela máquina e sua conta bancária foi encerrada. UM. Cifs ficou em sua conta como marcador por seis anos, impossibilitando-lhe a abertura de uma nova conta. Ele usou a conta bancária de sua mãe para fazer o negócio e temia que isso causasse uma má impressão.
“Foi um pouco miserável”, disse ele. “Fiquei um pouco deprimido, desapontado por ter feito isso.”
Felizmente, Derai conseguiu persuadir o ombudsman financeiro a levantar a pena após 10 meses. Ele ainda é bombardeado com anúncios de recrutamento de mulas de dinheiro nas redes sociais, mas disse: “Aprendi, cresci, não faria isso agora”.
James Simmonds-Read, gestor do programa nacional da Sociedade Infantil, disse que era “realmente difícil obter uma imagem precisa da escala deste problema” porque os dados eram provavelmente “a ponta do iceberg”.
As crianças com quem ele conversou disseram que regularmente encontravam anúncios de emprego falsos nas redes sociais e plataformas de jogos on-line, além de vivenciarem relacionamentos no estilo de aliciamento, nos quais os recrutadores fingiam ser amigos com interesses comuns e depois pediam-lhes para “ajudá-los”, dizendo que era “livre de riscos”.
Simmonds-Read disse que estava trabalhando com o Ministério do Interior, que recentemente se comprometeu a tomar medidas contra o abuso infantil e o roubo de dinheiro, para mudar a linguagem porque o termo “mula de dinheiro” significa “comparar vítimas a animais”.
Apelou também a uma resposta mais conjunta, argumentando que a polícia, os serviços sociais e os bancos não compreenderam totalmente a questão. Ele disse que a educação preventiva deve começar desde a idade escolar primária.
O advogado especializado em fraudes financeiras, Jeremy Asher, que fundou a Campanha de Conscientização sobre Fraudes Financeiras, aconselhou os pais a terem cuidado com crianças sendo atraídas para o roubo de dinheiro, especialmente durante as férias escolares, depois de ver um “número alarmante” de tais casos.
O serviço de prevenção de fraudes Cifas estimou que pelo menos 19% dos transportadores de dinheiro conhecidos tinham menos de 21 anos, embora tenha afirmado que o número real era provavelmente mais elevado, uma vez que não foram registados dados para menores de 16 anos.
Os sinais podem incluir um influxo repentino de dinheiro, roupas ou presentes sem explicação, uma obsessão em ganhar dinheiro online ou através das redes sociais, uma atitude secreta em relação a telefones, aplicações ou novos contactos online, e actividade bancária incomum ou pressão para abrir uma conta, disse ele.
