- Os clientes podem fazer upload de anúncios online suspeitos e obter uma segunda opinião
Um banco do Reino Unido lançou uma ferramenta de IA em seu aplicativo, numa tentativa de evitar que os clientes sejam vítimas de golpes em mercados online.
A ferramenta Scam Intelligence permite que os clientes do Starling Bank carreguem imagens de itens, anúncios e mensagens que viram em plataformas de vendas online como Ebay, Facebook Marketplace e Vinted.
Starling então usa IA para analisar os anúncios em busca de sinais de fraude e fornece orientação ao usuário sobre como agir.
Por exemplo, a ferramenta de IA pode alertar os usuários que um anúncio oferece um preço bom demais para ser verdade, que a imagem utilizada não é genuína ou que os dados bancários não correspondem aos dados do vendedor.
A ferramenta também pode analisar textos e outras mensagens de possíveis fraudadores solicitando transferências de dinheiro.
Starling diz que a fraude custou ao Reino Unido £ 1,17 bilhão em 2024, com fraudes autorizadas de pagamento por push representando até £ 450 milhões desse valor.
A fraude de pagamento push autorizada ocorre quando um fraudador convence a vítima a transferir dinheiro para ela sob falsos pretextos – por exemplo, fingindo que tem um produto para vender e nunca mais o enviando.
Detecção de fraudes: a ferramenta, localizada na aba de pagamentos do aplicativo Starling Bank, está disponível para clientes pessoais, conjuntos e corporativos
De acordo com as regras introduzidas em outubro de 2024, os bancos devem geralmente compensar as vítimas deste tipo de fraude, a menos que o cliente tenha demonstrado negligência grave.
Novos números da Experian revelaram que mais de um terço das pessoas, cerca de 37 por cento, afirmaram ter sofrido fraudes em websites e aplicações no mercado online.
Quase um quarto das vítimas perdeu entre £51 e £10 em cada caso, enquanto 13% perderam £250 e quatro por cento das vítimas perderam entre £501 e £1.000.
O tipo mais comum de fraude envolvia compradores que recebiam produtos falsificados ou falsificados, disse Experian. Isso não seria coberto pelas regras de fraude do APP, mas os clientes podem fazer um reembolso junto à operadora do cartão de débito ou crédito.
Starling diz que a ferramenta ajudará os clientes a evitar golpes de APP, alertando-os sobre indicadores de golpes e educando-os sobre o que procurar no futuro.
Harriet Rees, diretora de informações do Starling Bank, disse: “Com Scam Intelligence, os clientes da Starling podem se proteger melhor contra fraudes e aprender mais sobre os sinais de alerta.
“Conhecimento é poder quando se trata de gerenciar e proteger seu dinheiro, e acreditamos que a IA oferece exatamente isso aos nossos clientes.”
A ferramenta, disponível na aba de pagamentos do aplicativo Starling Bank, está disponível para clientes de varejo, conjuntos e corporativos.
Os clientes devem optar por usar a tecnologia, que utiliza os modelos Gemini do Google na plataforma de nuvem do Google.
Lord David Hanson, Ministro da Fraude e Emprego, disse: “A fraude é implacável e é importante que todas as organizações apoiem as pessoas para evitar a fraude. Congratulo-me com a nova ferramenta de Starling, que é um excelente exemplo de como a IA pode ser usada na luta contra a fraude”.
Starling diz que esta é a primeira vez que um banco do Reino Unido oferece ferramentas de detecção de fraude de IA integradas em seu aplicativo, e isso ocorre depois que Starling lançou sua ferramenta Spending Intelligence no início deste ano, que ajuda os clientes a entender seus hábitos de consumo usando IA.
No início deste ano, o Metro Bank fez parceria com a ferramenta de verificação de fraudes Ask Silver, baseada no Whatsapp, para oferecer aos clientes uma “segunda opinião” sobre possíveis fraudes.
Existem planos para integrar o Ask Silver ao aplicativo Metro Bank, com o objetivo de permitir que os clientes do Metro Bank verifiquem e relatem fraudes sem sair do aplicativo bancário.
Ask Silver também disse que o verificador de fraudes está indo para outros bancos para usar sua ferramenta.
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