- Segue o governador do BoE, Andrew Bailey, tocando ‘sinos de alarme’ em crédito privado
- Os credores também estão aumentando as provisões para pagamentos de escândalos de comissões de financiamento de automóveis
O Barclays sofreu um prejuízo de 110 milhões de libras contra o Tricolor, credor sub-prime de automóveis dos EUA, quase quadruplicando a soma que reservou para a venda indevida de empréstimos automóveis no Reino Unido.
A notícia surgiu no momento em que o banco revelou uma queda de 7% no lucro antes de impostos do terceiro trimestre, para 2,1 mil milhões de libras, parcialmente atribuída às alegações.
O diretor administrativo CS Venkatakrishnan, conhecido como Venkat, disse que “lições foram aprendidas” com o fracasso repentino do Tricolor.
“Nossa exposição não foi uma surpresa, a surpresa foi a fraude”, disse ele.
“Quando você empresta dinheiro, você tem que estar preparado para qualquer resultado, inclusive fraude”, acrescentou.
Seus comentários foram feitos apenas um dia depois de o governador do Banco da Inglaterra, Andrew Bailey, alertar que “sinos de alarme” estavam soando no mercado de crédito privado não regulamentado após o colapso do Tricolor e de outra empresa norte-americana, a fabricante de autopeças First Brands.
O chefe do Barclays, CS Venkatakrishnan, conhecido como Venkat, disse que “lições foram aprendidas” com o fracasso repentino do Tricolor
Jamie Dimon, presidente do JP Morgan, maior banco dos Estados Unidos, também alertou que mais “baratas” poderiam emergir dos bancos paralelos depois de admitir que sua exposição à falência do Tricolor “não foi nosso melhor momento”.
Bailey ordenou um teste de resistência a este chamado “sector bancário paralelo”, com receios de que os empréstimos avulsos por parte de empresas de capital privado e fundos de cobertura possam representar um risco sistémico para o sector bancário convencional.
A revisão abrangerá os mercados privados – financiamento concedido a grandes empresas fora dos empréstimos bancários normais ou da emissão de ações ou obrigações cotadas.
Tornaram-se uma importante fonte de financiamento para consumidores e empresas, à medida que os bancos tradicionais se retiraram dos empréstimos mais arriscados desde a crise financeira de 2008.
Venkat, do Barclays, disse que era errado fazer uma distinção clara entre o sistema bancário paralelo e o sistema bancário convencional. ‘Não é público (versus) privado. É um empréstimo, disse ele.
“Existem ligações óbvias entre o que os bancos e não-bancos fazem”, acrescentou, mas insistiu que o Barclays administrava “uma loja com muito risco controlado”.
O Barclays reformulou sua carteira de empréstimos após ser picado pelo Tricolor.
Não tem exposição à First Brands, tendo recusado várias vezes a oportunidade de apoiá-la, disse Venkat.
O Barclays também aumentou o valor que espera pagar aos clientes do Reino Unido no financiamento de automóveis vendidos indevidamente, de 90 milhões de libras para 325 milhões de libras.
A medida ocorreu depois que a Autoridade de Conduta Financeira, o regulador da cidade, publicou detalhes de um esquema de reparação.
O Barclays, que deixou o mercado de empréstimos para automóveis em 2019, disse que desafiaria a FCA sobre até que ponto o esquema de reparação deveria parecer e se os compradores de automóveis sofreram algum dano.
Venkat também resistiu às exigências para que os bancos enfrentassem um imposto extraordinário no orçamento do próximo mês, argumentando que estavam a ser tributados quase o dobro dos seus pares de Wall Street.
O banco descreveu as condições de empréstimo no Reino Unido como “benignas”, uma vez que antecipou uma recompra de ações de £ 500 milhões para os resultados do terceiro trimestre.
“Geramos capital de forma constante e consistente para nossos acionistas consecutivamente nos últimos nove trimestres”, disse Venkat.
Também melhorou a sua estimativa de rendimento líquido de juros – a diferença entre o que cobra aos mutuários e o que paga aos aforradores – para mais de 12,6 mil milhões de libras no ano, acima dos mais de 12,5 mil milhões de libras.
Ações do Barclaysque caiu na semana passada devido a preocupações sobre sua exposição de £ 20 bilhões aos mercados privados, subiu quase 4 por cento para 377 centavos no início das negociações.
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